近日，備受矚目的2024中關(guān)村“番鈦客”金融科技國(guó)際創(chuàng)新大賽總決賽、2024長(zhǎng)三角金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用全球大賽總決賽分別在北京、上海舉辦。和合信諾參賽項(xiàng)目基于“AI+合規(guī)管理”技術(shù)的法律合規(guī)管理系統(tǒng)，經(jīng)過激烈的角逐和專家評(píng)審團(tuán)的嚴(yán)格篩選，憑借創(chuàng)新性、先進(jìn)性和示范性，和合信諾在數(shù)千家參賽單位中脫穎而出，摘獲兩場(chǎng)總決賽雙料大獎(jiǎng)，并成為監(jiān)管科技領(lǐng)域唯一獲獎(jiǎng)企業(yè)。

中關(guān)村“番鈦客”金融科技國(guó)際創(chuàng)新大賽由北京市人民政府指導(dǎo)，中關(guān)村金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟和中關(guān)村互聯(lián)網(wǎng)金融研究院共同主辦。大賽自舉辦以來，已連續(xù)七年成為國(guó)內(nèi)金融科技領(lǐng)域具有深遠(yuǎn)影響力的頂級(jí)賽事之一，吸引了200+全球金融機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)的積極參與。

長(zhǎng)三角金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用全球大賽由上海市人民政府指導(dǎo)，《金融電子化》雜志社、上海金融業(yè)聯(lián)合會(huì)、上海市銀行同業(yè)公會(huì)、華東師范大學(xué)長(zhǎng)三角金融科技研究院、浙江大學(xué)金融科技研究院、浙江數(shù)字金融科技聯(lián)合會(huì)、江蘇數(shù)字金融協(xié)會(huì)、安徽數(shù)字金融科技協(xié)會(huì)共同主辦。大賽共吸引了500+全球金融機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)積極參與，是國(guó)內(nèi)金融科技領(lǐng)域具有深遠(yuǎn)影響力的行業(yè)盛事之一。

近年來，隨著黨中央、監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)針對(duì)央國(guó)企和金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)整治和管理力度，企業(yè)在合規(guī)管理方面面臨巨大挑戰(zhàn)，合規(guī)成本投入不斷增加。伴隨著以大數(shù)據(jù)、人工智能(AI)、ChatGPT等為代表的信息技術(shù)的高速發(fā)展，為合規(guī)內(nèi)控管理提供了新的手段與方法，人工智能要素亦成為新質(zhì)生產(chǎn)力的典型代表。

和合信諾作為國(guó)內(nèi)首家專注監(jiān)管合規(guī)領(lǐng)域的人工智能企業(yè)，致力于利用先進(jìn)的人工智能技術(shù)為央國(guó)企、金融機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)行業(yè)客戶賦能，基于大語言模型、自然語言處理（NLP）、深度學(xué)習(xí)模型、知識(shí)圖譜等人工智能技術(shù)，提供專業(yè)的數(shù)智化內(nèi)控合規(guī)管理、外規(guī)內(nèi)化管理、制度管理、員工行為管理、法律事務(wù)管理、監(jiān)督檢查管理、監(jiān)管信息跟蹤管理、企業(yè)合規(guī)動(dòng)態(tài)分析、智能合規(guī)Copilot AI助手等軟件和產(chǎn)品服務(wù)，賦能合規(guī)與監(jiān)管部門從業(yè)者提高工作效率，幫助企業(yè)變被動(dòng)為主動(dòng)合規(guī)管理和適應(yīng)監(jiān)管變化，其創(chuàng)新方法使企業(yè)能夠有效地提升數(shù)智化水平、關(guān)注基層問題、賦能一線業(yè)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值、發(fā)現(xiàn)問題提前預(yù)警、有效的實(shí)現(xiàn)和保持合規(guī)性，護(hù)航企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和實(shí)現(xiàn)新質(zhì)生產(chǎn)力！

目前，和合信諾專業(yè)監(jiān)管科技、數(shù)智化內(nèi)控合規(guī)管理解決方案產(chǎn)品已迅速應(yīng)用于央國(guó)企、國(guó)有銀行、股份制商業(yè)銀行、城商銀行、農(nóng)商銀行、省農(nóng)信社、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，如招商局集團(tuán)、中國(guó)銀行、招商銀行、上海農(nóng)商銀行、杭州銀行、重慶三峽銀行、烏魯木齊銀行、福建省農(nóng)信社、匯豐銀行、花旗銀行、中國(guó)大地保險(xiǎn)、長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)等一大批標(biāo)桿客戶，并獲得了金融機(jī)構(gòu)的一致高度評(píng)價(jià)和認(rèn)可，成為監(jiān)管合規(guī)科技領(lǐng)域的首選品牌。

生成式人工智能在法律合規(guī)管理中的應(yīng)用

上海農(nóng)商銀行

法律合規(guī)管理系統(tǒng)3.0

站在上市后新三年戰(zhàn)略的起點(diǎn)上，為努力打造上海農(nóng)商銀行4A級(jí)合規(guī)管理體系（即人人合規(guī)（Anyone）、事事合規(guī)（Anything）、時(shí)時(shí)合規(guī)(Anytime)、處處合規(guī)(Anywhere)），該行通過引入和合信諾“AI+合規(guī)管理”新一代法律合規(guī)管理解決方案產(chǎn)品和服務(wù)，在業(yè)內(nèi)率先采用了領(lǐng)先的大語言模型、大數(shù)據(jù)、自然語言處理（NLP）、深度學(xué)習(xí)模型、知識(shí)圖譜等人工智能技術(shù)，構(gòu)建行內(nèi)新一代法律合規(guī)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)內(nèi)控管理從“數(shù)字化”向“數(shù)智化”的轉(zhuǎn)變，為全行用戶帶來“智能合規(guī)”的全新思路與一體化解決方案。

解決四大痛點(diǎn)

一是難快速落實(shí)：監(jiān)管法規(guī)紛繁復(fù)雜、法規(guī)拆解困難、映射業(yè)務(wù)精準(zhǔn)度不高，快速落實(shí)能力有待提升；二是難動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)：業(yè)務(wù)閉環(huán)沒有形成、數(shù)據(jù)資產(chǎn)積累不足、系統(tǒng)體系化不足、可視化能力弱，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)能力有待提升；三是難精準(zhǔn)預(yù)防：缺少大數(shù)據(jù)分析能力、缺少歷史風(fēng)險(xiǎn)案例積累、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判能力較弱，精準(zhǔn)預(yù)防能力有待提升；四是難調(diào)查分析：出現(xiàn)違規(guī)案例后，場(chǎng)景還原、數(shù)據(jù)提取及分析滯后，工作強(qiáng)度高，缺乏科技技術(shù)手段，調(diào)查分析能力有待提升。同時(shí)行內(nèi)現(xiàn)有的合規(guī)系統(tǒng)技術(shù)相對(duì)老舊，缺乏先進(jìn)的數(shù)智化應(yīng)用，維護(hù)成本高。

法律合規(guī)管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和規(guī)劃與上海農(nóng)商行戰(zhàn)略重點(diǎn)、技術(shù)升級(jí)和評(píng)價(jià)監(jiān)督流程緊密聯(lián)系，旨在打造以“規(guī)”為核心，以“控”為手段，以“責(zé)”為依托的“合規(guī)內(nèi)控生態(tài)圈”，其一大亮點(diǎn)是搭載了基于AI大模型的智能合規(guī)機(jī)器人（曉合助手），能夠?qū)崟r(shí)進(jìn)行自然語言交互問答，為全行用戶提供精準(zhǔn)的內(nèi)外部合規(guī)領(lǐng)域相關(guān)的法規(guī)政策咨詢服務(wù)，具備高效性、準(zhǔn)確性、個(gè)性化、安全性以及低成本特點(diǎn)。

手機(jī)端與PC端的多終端平臺(tái)應(yīng)用為全行人員隨時(shí)隨地查閱業(yè)務(wù)流程規(guī)程以及辦法規(guī)章提供了數(shù)智支撐，開啟了精準(zhǔn)、便捷、高效的數(shù)智化掌上合規(guī)管理新模式。

實(shí)施效果

該系統(tǒng)自上線以來，已初顯成效，得到了行業(yè)廣泛用戶的充分認(rèn)可，月均訪問量已突破10萬+人次，智能合規(guī)問答機(jī)器人的使用更呈現(xiàn)超過14%的穩(wěn)定復(fù)合增長(zhǎng)率，全面賦能運(yùn)營(yíng)管理、公司金融、授信管理、普惠金融等各業(yè)務(wù)條線，標(biāo)志著該行成功踏入“合規(guī)內(nèi)控3.0”時(shí)代。自此，上海農(nóng)商銀行成為全國(guó)第一家將大語言模型及人工智能技術(shù)應(yīng)用到合規(guī)內(nèi)控領(lǐng)域的銀行機(jī)構(gòu)，走在了行業(yè)前列。

這一創(chuàng)新舉措體現(xiàn)了合規(guī)內(nèi)控對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的全面支持，通過打造全流程、全角色的合規(guī)管理閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)外規(guī)內(nèi)化動(dòng)態(tài)管理，構(gòu)建合規(guī)記錄、解讀、分析、控制、預(yù)警和評(píng)估的完整路徑，為上海農(nóng)商銀行帶來了“智能合規(guī)”的全新思路與一體化解決方案，有效減少了人力資源投入，降低了管理成本，有效防范了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，真正促進(jìn)了業(yè)務(wù)流程的降本增效，推動(dòng)了數(shù)智化運(yùn)營(yíng)與智能化合規(guī)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了“監(jiān)管合規(guī)最后一公里”的全面落地。