內(nèi)控合規(guī)管理是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在，和合信諾作為中國(guó)領(lǐng)先的監(jiān)管科技、內(nèi)控合規(guī)AI解決方案提供商，通過將法律、合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)及審計(jì)等進(jìn)行有機(jī)融合和有效銜接，一體化推進(jìn)銀行智能內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，幫助銀行構(gòu)建前沿、智能、科學(xué)、合理、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警與治理架構(gòu)和工具，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)合規(guī)管理向數(shù)字化、智能化合規(guī)管理轉(zhuǎn)型，為推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略升級(jí)、實(shí)現(xiàn)新質(zhì)生產(chǎn)力和高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

自《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》發(fā)布，進(jìn)入2025年以來，和合信諾相繼中標(biāo)多家國(guó)有銀行、股份制商業(yè)銀行、城商銀行、農(nóng)商銀行數(shù)智化內(nèi)控合規(guī)管理平臺(tái)、智能內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)、內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化管理平臺(tái)、內(nèi)控合規(guī)一體化平臺(tái)、內(nèi)控合規(guī)信息化系統(tǒng)、數(shù)智化制度管理系統(tǒng)、數(shù)智化員工行為管理系統(tǒng)、員工異常行為管理系統(tǒng)等項(xiàng)目。總體來看，當(dāng)前大多數(shù)銀行機(jī)構(gòu)多為事后管理，缺乏有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警能力，多年前構(gòu)建的相關(guān)內(nèi)控合規(guī)管理工具運(yùn)用效果也不佳，維護(hù)成本也非常高。因此，如何幫助企業(yè)建立橫向到邊、縱向到底的數(shù)智化合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入企業(yè)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從 “被動(dòng)監(jiān)管遵循” 向 “主動(dòng)合規(guī)治理” 的轉(zhuǎn)變，成為和合信諾內(nèi)控合規(guī)AI解決方案產(chǎn)品和專業(yè)服務(wù)的價(jià)值體現(xiàn)。

一、數(shù)智化合規(guī)體系戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計(jì)和實(shí)施

和合信諾通過幫助央國(guó)企、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金公司等金融機(jī)構(gòu)梳理明確數(shù)智化合規(guī)管理戰(zhàn)略目標(biāo)、管理職責(zé)、建立合規(guī)數(shù)據(jù)資產(chǎn)與治理框架、迭代傳統(tǒng)合規(guī)管理手段與做法，引入先進(jìn)的數(shù)智化合規(guī)管理工具、優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)管理流程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和合規(guī)文化建設(shè)、以及建立健全合規(guī)管理保障及監(jiān)督機(jī)制、持續(xù)改進(jìn)機(jī)制等，將合規(guī)要求貫穿全流程，覆蓋事前、事中、事后以及各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，落實(shí)到各部門、各崗位及全體員工，從而構(gòu)建高效、精準(zhǔn)、智能的合規(guī)管理體系，切實(shí)提升企業(yè)的合規(guī)管理水平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

二、合規(guī)數(shù)據(jù)資產(chǎn)構(gòu)建與管理

通過數(shù)據(jù)智能化管理工具，幫助銀行、基金、證券、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)和央國(guó)企全面收集、整理、分類和構(gòu)建外部及內(nèi)部合規(guī)數(shù)據(jù)資產(chǎn)，以流程重構(gòu)沉淀標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)，并且踐行“開放融合”思路打通關(guān)鍵合規(guī)場(chǎng)景間數(shù)據(jù)融合，形成整合的、標(biāo)準(zhǔn)化、結(jié)構(gòu)化的合規(guī)管理數(shù)據(jù)庫，如監(jiān)管規(guī)則知識(shí)庫（外規(guī)庫）、企業(yè)規(guī)章制度（內(nèi)規(guī)庫）、檢查要點(diǎn)庫、風(fēng)險(xiǎn)清單庫、風(fēng)險(xiǎn)/監(jiān)測(cè)指標(biāo)、問題庫、監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)庫、規(guī)則模型庫等。幫助企業(yè)從二道防線角度綜合建立信息化的合規(guī)管理，并基于合規(guī)數(shù)據(jù)資產(chǎn)，形成數(shù)字化、閉環(huán)化的長(zhǎng)效管理機(jī)制。

依托豐富的金融業(yè)合規(guī)管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、對(duì)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)領(lǐng)域的理解、以及對(duì)監(jiān)管規(guī)則的持續(xù)跟進(jìn)與解讀分析，和合信諾構(gòu)建了涵蓋行業(yè)、領(lǐng)域、事項(xiàng)、問題標(biāo)簽的智能合規(guī)標(biāo)簽體系和知識(shí)圖譜，應(yīng)用于對(duì)外規(guī)、內(nèi)規(guī)、監(jiān)管處罰、問題發(fā)現(xiàn)的智能化全面標(biāo)注和關(guān)聯(lián)分析，從而統(tǒng)一合規(guī)語言，輔助合規(guī)管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)的關(guān)聯(lián)與貫通，賦能業(yè)務(wù)及合規(guī)管理人員在合規(guī)管理過程中高效履職。

三、新一代合規(guī)管理平臺(tái)建設(shè)和升級(jí)

和合信諾以AI+內(nèi)控合規(guī)為切口，將AI融入到銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的各個(gè)場(chǎng)景，如：智能外規(guī)內(nèi)化管理、智能制度管理、智能員工行為管理、智能法律事務(wù)管理、智能監(jiān)督檢查管理、智能監(jiān)管合規(guī)動(dòng)態(tài)分析、智能合規(guī)問答等。并基于垂直領(lǐng)域大模型、NLP、知識(shí)圖譜、Agent等人工智能技術(shù)，打造的新一代智能合規(guī)管理中臺(tái)，與企業(yè)當(dāng)前信息化建設(shè)無縫拼接，通過幫助企業(yè)加快構(gòu)建新質(zhì)生產(chǎn)力，有效地提升數(shù)智化水平、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、預(yù)警及治理能力、關(guān)注基層問題、賦能一線業(yè)務(wù)，完成合規(guī)從 “數(shù)字化” 向 “智能化” 的轉(zhuǎn)型升級(jí)，從而實(shí)現(xiàn)從 “被動(dòng)監(jiān)管遵循” 向 “主動(dòng)合規(guī)治理” 的轉(zhuǎn)變，護(hù)航央國(guó)企、銀行、保險(xiǎn)、基金、證券公司等金融法治建設(shè)和高質(zhì)量發(fā)展！

內(nèi)控合規(guī)管理體系數(shù)智化轉(zhuǎn)型已成為銀行業(yè)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力戰(zhàn)略的重要組成部分，和合信諾致力于通過內(nèi)控合規(guī)管理AI解決方案產(chǎn)品和專業(yè)服務(wù)，不僅助力銀行機(jī)構(gòu)在方法論上獲得更好解決方案及工具，同時(shí)在合規(guī)理念、管理模式、合規(guī)隊(duì)伍、工作效率等進(jìn)行全面提升，助力銀行實(shí)現(xiàn)合規(guī)運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略和管理目標(biāo)。法治作為金融穩(wěn)定和國(guó)家安全的重要基石，是金融體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障，通過發(fā)展和應(yīng)用新一代人工智能技術(shù)，一體化推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，促進(jìn)金融法治建設(shè)、實(shí)現(xiàn)新質(zhì)生產(chǎn)力，已經(jīng)成為央國(guó)企、保險(xiǎn)、證券、基金公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)提高政治站位，扎實(shí)推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)和高質(zhì)量發(fā)展的重要趨勢(shì)和手段。